Como operar Forex: o que é isso e como começar

O que é trading de Forex?

O Forex é como um grande mercado onde as pessoas compram e vendem diferentes moedas de todo o mundo, como dólares, euros, libras ou ienes. Por exemplo, se você acredita que o euro vai valorizar em relação ao dólar, pode trocar seus dólares por euros agora e depois vender esses euros por mais dólares quando seu valor aumentar.

Esse processo acontece em todo o mundo. Na verdade, o Forex é o maior mercado financeiro que existe, com pessoas operando trilhões de dólares diariamente.

No mercado de Forex, você verá que não apenas pessoas comuns operam, mas também bancos e grandes empresas que estão tentando lucrar prevendo como os valores das moedas irão mudar. Portanto, é uma mistura de análise de mercado e estratégia para tentar ganhar dinheiro com essas trocas de moeda.

As moedas são compradas e vendidas em pares, como o dólar americano e o euro (EURUSD) ou a libra britânica e o iene japonês (GBPJPY). Os traders tentam prever qual moeda vai se valorizar ou desvalorizar em comparação com a outra. Eles compram uma moeda que acreditam que vai subir de valor em relação à que estão vendendo.

Como o mercado de Forex funciona

O mercado de Forex funciona 24 horas por dia, cinco dias por semana. Ele opera em diferentes partes do mundo e em diversos fusos horários, então você pode operar praticamente a qualquer momento.

Para operar, as pessoas usam corretoras, que atuam como intermediários, para ajudá-las a comprar e vender moedas. Essas corretoras possuem plataformas especiais, como aplicativos ou sites, onde os traders podem facilmente fazer suas operações.

Os preços das moedas mudam de acordo com o número de pessoas que querem comprar ou vender. Isso é chamado de oferta e demanda. Fatores como notícias sobre economia, eventos políticos ou decisões de bancos também podem afetar esses preços. Então, se muitas pessoas querem comprar uma moeda, seu preço sobe; se poucas pessoas querem, o preço cai.

Conhecimentos básicos de Forex

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Vamos dar uma olhada em alguns termos básicos de Forex:

Pares de moedas. No Forex, você sempre opera duas moedas juntas, como EURUSD (euro e dólar americano). A primeira é o que você está comprando (moeda base), e a segunda é o que você está vendendo (moeda de cotação). O preço cotado informa quanto da moeda de cotação é necessário para comprar uma unidade da moeda base.

Pips. Um pip é uma pequena unidade de medida que representa uma variação mínima no preço de uma moeda. Na maioria dos pares de moedas, os preços são cotados com quatro casas decimais, e um pip representa uma variação de 0,0001.

Alavancagem. A alavancagem permite que você controle um grande valor com apenas um pequeno investimento inicial. Por exemplo, se você tem uma alavancagem de 100:1, pode controlar US$ 10.000 com apenas US$ 100. A alavancagem pode aumentar seus potenciais lucros, mas também pode fazer você perder dinheiro mais rapidamente.

Preço de Bid e Ask. O preço de Bid (compra) é o valor que você recebe ao vender sua moeda, e o preço de Ask (venda) é o que você paga ao comprá-la. O preço de venda é mais alto que o de compra e a diferença entre esses dois preços é chamada de spread. Por exemplo, se o preço de compra for 1,11443 e o preço de venda for 1,11503, o spread é de 0,6 pip.

Ordens a mercado e ordens limitadas. Uma ordem a mercado significa que você compra ou vende imediatamente pelo preço atual. Uma ordem limitada significa que você define um preço específico no qual deseja comprar ou vender.

Análise técnica e fundamentalista. A análise técnica consiste em observar gráficos de preços para prever para onde eles podem ir a seguir. A análise fundamentalista foca em aspectos como taxas de juros e relatórios de empregos para entender o quão forte uma moeda realmente é.

Sessões de trading. O mercado de Forex fica aberto 24 horas nos dias de semana, dividido em diferentes fusos horários (Ásia, Europa e América do Norte). Em cada horário do dia, há diferentes níveis de atividade. Uma sessão de trading refere-se aos horários em que mais operações acontecem em cada grande região.

Gestão de risco. Gerenciar o risco é incrivelmente importante. Isso significa definir limites sobre quanto dinheiro você pode perder em uma operação, caso o mercado se volte contra você, e não arriscar muito do seu capital total em uma única operação.

Contas demo. Muitas plataformas de trading permitem que você pratique em contas demo, que não utilizam dinheiro real. Esta é uma ótima maneira de aprender a operar no Forex sem arriscar dinheiro de verdade.

Contas em corretoras. Para operar no Forex, você precisa se cadastrar em uma corretora, que atua como intermediária. Certifique-se de escolher uma corretora confiável e que tenha uma plataforma de trading conveniente.

Adiante, veremos alguns dos elementos do mercado de Forex com mais detalhes para que você possa aprender a operar no mercado de câmbio.

Pares de moedas e taxas

Todas as moedas no trading de Forex são cotadas em pares, uma contra a outra. Seu nome é composto por uma abreviatura de três letras, conhecida como código ISO, no qual as primeiras duas letras representam o país e a terceira é o nome da moeda.

Dependendo da frequência com que são negociadas, as moedas podem ser divididas em três categorias:

• As mais operadas são chamadas de principais (majors) e incluem o Dólar americano, o Euro, a Libra esterlina, o Iene japonês, o Dólar canadense, o Franco suíço, o Dólar australiano e o Dólar neozelandês. Os principais pares envolvem o dólar americano e outra moeda da lista acima, por exemplo, EURUSD, USDJPY, USDCHF.

• Os pares cruzados são compostos por duas das principais moedas, excluindo o Dólar americano, por exemplo, EURGBP, EURCHF, EURJPY, GBPCAD, GBPAUD e CHFJPY.

• Pares exóticos consistem em uma moeda principal e uma menos negociada, por exemplo, EURTRY, USDSEK, USDDKK, USDHDK, USDSDG. Os pares exóticos tendem a ter menos liquidez e spreads menos ajustados.

Você também pode querer ler: Como começar a operar em 4 passos fáceis,Uma introdução ao mercado Forex.

ordens

Em termos de direção, existem dois tipos de trades:

• compra, ou posições longas, que são abertas ao preço de venda e fechadas ao preço de compra

• venda ou posições curtas, que são abertas no preço de compra e fechadas no preço de venda.

Cada um deles pode ser aberto como um mercado ou como uma ordem pendente:

Uma ordem de fechamento é sempre o inverso da ordem de abertura. Quando você fecha uma posição longa (compra), você vende o valor de volta. Da mesma forma, quando você fecha uma posição curta (venda), você compra de volta o valor que vendeu inicialmente.

Uma posição pode ser fechada manualmente na taxa de mercado atual ou quando um determinado nível de preço é atingido, por meio de ordens de stop-loss e take-profit.

• O stop loss tem como objetivo limitar perdas potenciais e é definido acima do preço de abertura para posições curtas e abaixo do preço de abertura para posições longas.

• Take profit permite que você feche uma posição quando um certo lucro é obtido. O nível de take profit deve ser definido abaixo do preço de venda atual para uma posição curta e acima do preço de compra atual para uma posição longa.

Para obter lucro, você precisa fechar posições longas quando o preço sobe e posições curtas quando o preço cai.

Alavancagem, volume e margem necessária

Para abrir uma posição, você precisa ter uma certa quantia em seu saldo, que é comumente chamada de margem necessária ou apenas margem. A quantia necessária depende do instrumento de negociação, volume e alavancagem.

• Instrumentos de trading são essencialmente qualquer coisa que você pode negociar, incluindo pares de moedas, metais, petróleo ou índices.

• Volume é a quantia que você compra ou vende medida em lotes. Um lote padrão equivale a 100.000 unidades da moeda base. Dependendo do seu saldo e tipo de conta, você também pode negociar mini lotes (0,1) e micro lotes (0,01). O volume define o preço do pip, ou seja, quanto maior for o seu volume, mais significativo será cada movimento de preço. Por exemplo, o preço do pip para um lote de EURUSD é 10 USD, e para 0,5 lote de EURUSD é 5 USD. Você pode usar esta ferramenta para calcular o preço do pip para qualquer posição.

• A alavancagem é um crédito virtual fornecido pela corretora. Quanto maior for sua alavancagem, menores serão seus requisitos marginais. Por exemplo, quando você não usa alavancagem (proporção 1:1), você precisará de 100.000 EUR para abrir uma ordem para 1 lote de EURUSD; se a alavancagem da sua conta for 1:200, apenas 500 EUR serão necessários. A alavancagem máxima que a Octa oferece é 1:1000, ou seja, você precisará de apenas 100 EUR para abrir uma ordem para 1 lote.

Observe que se você tiver uma conta em USD, a margem necessária será calculada da seguinte forma:

(Preço atual × Volume em lotes × 100.000 unidades) / alavancagem

Por exemplo, se sua alavancagem for 1:200 e você abrir uma ordem de 0,5 lote EURUSD a 1,12931, a margem necessária será

(1,12931 × 0,5 lote × 100.000 unidades) / 200 = 282,33 USD

A margem necessária é sempre calculada automaticamente pela plataforma. Para verificar quanto dinheiro aproximadamente será necessário para abrir uma determinada posição, você pode usar nossa Calculadora Forex.

Saldo, equity, margem livre e nível de margem

Quando você abre uma posição, observe que seu saldo permanece intacto. Na verdade, ele inclui apenas depósitos, retiradas e negociações fechadas.

O valor da margem necessária será deduzido do campo 'Margem livre', que também compreende seu lucro ou perda flutuante e bônus de depósito, se você reivindicou um. A margem livre são os fundos com os quais você pode abrir posições. Observe que quando você abre uma ordem de hedge com o mesmo volume, nenhuma margem será necessária; no entanto, se sua margem livre for negativa, você não poderá abrir uma posição oposta.

Margem livre = saldo – margem necessária + lucro/perda flutuante (+ bônus de depósito)

Outro valor afetado pelo seu lucro ou perda é o equity, que é calculado da seguinte forma:

Equity = saldo + lucro/perda flutuante (+ bônus de depósito)

O equity é importante porque, junto com a margem necessária, ele determina seu nível de margem:

Nível de margem = equity / margem necessária × 100% 

Se seu nível de margem cair abaixo de 15%, suas posições abertas serão obrigatoriamente fechadas começando com a operação que tiver a maior perda flutuante.

Saldo, equity, margem livre e nível de margem são calculados automaticamente pela plataforma e estão disponíveis a qualquer momento na aba 'Trades'.

Exemplo de trading de Forex: comprando EURUSD

Vamos supor que a taxa de câmbio para EURUSD seja de 1,09140/1,09180 (compra/venda). Essa taxa mostra quantos dólares americanos você pode trocar por um euro. Você acredita que o euro vai se valorizar em relação ao dólar, então decide comprar €20.000.

Com uma margem de 0,5%, você só precisa depositar uma pequena fração do valor total da operação. O valor total da sua operação é €20.000 x 1,09180 = $21.836. Com uma exigência de margem de 0,5%, você só precisa depositar $109,18 para abrir a posição.

Opção A: cenário de lucro

Sua previsão estava correta. O preço subiu e o preço de venda (bid) aumentou para 1,09680. Você decide encerrar sua posição vendendo a um preço mais alto.

• O preço subiu 50 pips (1,09680 - 1,09180).

• Para calcular seu lucro:
  €20.000 x 1,09680 = $21.936
  €20.000 x 1,09180 = $21.836
  Seu lucro é $21.936 - $21.836 = $100.

Opção B: cenário de prejuízo

Infelizmente, o mercado se voltou contra você e o preço caiu. O preço de venda (bid) caiu para 1,08680. Para minimizar suas perdas, você decide vender a esse preço mais baixo.

• O preço caiu 50 pips (1,09180 - 1,08680).

• Para calcular sua perda:
  €20.000 x 1,08680 = $21.736
  €20.000 x 1,09180 = $21.836
  Sua perda é $21.736 - $21.836 = -$100.

Pontos importantes:

• Spread de Bid/Ask: O Bid (1,09140) é o preço pelo qual você pode vender, enquanto o Ask (1,09180) é o preço pelo qual você compra.

• Movimento do pip: Uma variação de 50 pips (0,00050) resultou em um lucro ou prejuízo de $100 com base em uma operação de €20.000.

• Margem: Com uma margem de 0,5%, você só precisa depositar uma fração do valor total da operação.

Prós e contras de operar Forex 

Como começar a operar

Tudo o que você precisa fazer para começar a operar Forex é abrir uma conta em nosso site ou baixar o aplicativo de negociação Octa.

A conta demo permite que você pratique sem riscos, sem usar fundos reais, enquanto com uma conta real, você poderá experimentar o mercado real com um depósito mínimo.

Encontre mais informações sobre como o mercado Forex funciona, quais ferramentas e técnicas você pode empregar ou estratégias que você pode aplicar na seção Noções básicas sobre Forex do nosso site.

Se você tiver alguma dúvida sobre o mercado, o site Octa ou as condições de trading, você pode verificar nossas Perguntas Frequentes abrangentes.

Sempre que você encontrar um termo, palavra ou fenômeno de mercado desconhecido, você pode verificar sua definição e descrição no Glossário Forex.

Nosso renomado Atendimento ao Cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana ficará mais do que feliz em responder a quaisquer perguntas que você possa ter.

Considerações finais

• O trading de Forex é basicamente a troca de moedas de diferentes países. 

• As operações são realizadas em pares, como o euro e o dólar, e você tenta ganhar dinheiro prevendo como seus valores vão mudar.

• Se você acredita que uma moeda vai se valorizar, você a compra. Se acha que vai perder valor, você a vende. 

• Os traders usam ferramentas como gráficos que mostram as variações de preços, além de notícias e atualizações econômicas, para ajudá-los a decidir quando comprar ou vender.

• É necessário lembrar que, embora você possa ganhar dinheiro, também há o risco de perdê-lo. Por isso, estudar estratégias de trading de Forex e se manter atualizado sobre as notícias do mercado é essencial. Com o Octa Space, um feed ao vivo com as ideias de trading mais recentes diretamente na plataforma de trading OctaTrader, até mesmo os traders iniciantes podem entender melhor o mercado e realizar as suas primeiras operações.